البنوك والشيكات في لوحة قيادة تريفو

ما هو تبويب البنوك والشيكات؟

يساعدك تبويب البنوك والشيكات على متابعة الشيكات الواردة والصادرة، ومراجعة مبالغها وتواريخ استحقاقها وحالاتها، بالإضافة إلى الاطلاع على الحسابات الشخصية البنكية وأرصدتها وفتح كشف حركات الحساب.

يجمع التبويب ثلاثة أجزاء رئيسية:

• الشيكات الواردة.

• الشيكات الصادرة.

• الحسابات الشخصية البنكية.

الوصول إلى التبويب

من القائمة الرئيسية، افتح لوحة القيادة، ثم اختر البنوك والشيكات.

تظهر بطاقتا الشيكات أعلى الصفحة، وأسفلهما جدول الشيكات. وعند تمرير الصفحة إلى أسفل يظهر قسم الحسابات الشخصية.

يمكنك تعليم التبويب بنجمة ليظهر تلقائيًا عند فتح البرنامج.

أولًا: بطاقات الشيكات الواردة والصادرة

تظهر أعلى الصفحة بطاقتان:

الشيكات الواردة: الشيكات التي تستلمها المنشأة من الآخرين، مثل شيك تستلمه من عميل مقابل تسديد مبلغ مستحق عليه.

الشيكات الصادرة: الشيكات التي تصدرها المنشأة للآخرين، مثل شيك تقدمه لمورد مقابل تسديد مشتريات.

ماذا يعني الرقم الموجود في البطاقة؟

الرقم يمثل عدد الشيكات ضمن البطاقة، وليس مجموع قيمتها المالية.

في المثال المعروض:

• بطاقة الشيكات الواردة تعرض 31 شيكًا.

• بطاقة الشيكات الصادرة تعرض 21 شيكًا.

عند الضغط على إحدى البطاقتين، يتغير جدول الشيكات لعرض القائمة المرتبطة بها، ويظهر إطار مميز حول البطاقة المختارة.

ثانيًا: معلومات جدول الشيكات

يحتوي جدول الشيكات الواردة والصادرة على الأعمدة التالية:

ملاحظة: عنوان العمود في الشاشة هو العميل، ويُقرأ باعتباره الطرف المرتبط بالشيك بحسب كونه واردًا أو صادرًا.

مثال على قراءة شيك صادر

إذا ظهر صف يتضمن:

• العملة: شيكل جديد.

• المبلغ: 1,500.

• تاريخ الاستحقاق: 28/05/2025.

• البنك: الأهلي الأردني.

• رقم الشيك: 3000022.

• الحالة: مستحق.

فهذا يعني أن القائمة تعرض شيكًا صادرًا بقيمة 1,500 شيكل، يحمل الرقم 3000022، وتاريخ استحقاقه المسجل 28/05/2025، وحالته في النظام مستحق.

وجود الشيك في القائمة لا يعني وحده أن قيمته صُرفت من البنك؛ يجب مراجعة حالته والحركات المرتبطة به.

ثالثًا: قراءة حالة الشيك

يساعدك عمود الحالة على معرفة وضع الشيك المسجل في النظام.

من الحالات التي ظهرت في الشاشة:

اقرأ الحالة كاملة مع تاريخ الاستحقاق. ظهور كلمة «مستحق» لا يكفي وحده للاستنتاج بأن موعد الشيك هو اليوم أو أنه تم تحصيله أو صرفه؛ فقد ظهرت هذه الكلمة في المثال مع تواريخ مختلفة.

رابعًا: البحث عن الشيكات

يوجد أعلى جدول الشيكات حقل بحث عام، بالإضافة إلى خيار بحث متقدم.

البحث العام

1. اختر بطاقة الشيكات الواردة أو الشيكات الصادرة.

2. أدخل كلمة البحث في حقل ابحث أعلى الجدول.

3. راجع النتائج الظاهرة.

للبحث في عمود محدد، استخدم البحث المتقدم.

البحث المتقدم

عند تفعيل بحث متقدم، تظهر حقول أسفل عناوين الأعمدة لتحديد شروط البحث.

مثال عملي

للبحث عن شيك صادر تعرف رقمه:

1. اضغط بطاقة الشيكات الصادرة.

2. فعّل بحث متقدم.

3. اكتب الرقم في حقل رقم الشيك.

4. راجع المبلغ والعملة والطرف والبنك للتأكد من الوصول إلى الشيك الصحيح.

للعودة إلى عرض أوسع، امسح شروط البحث المستخدمة، وأعد اختيار الكل في حقل الحالة عند الحاجة.

خامسًا: ترتيب النتائج والتنقّل داخل الجدول

ترتيب الأعمدة

توجد أسهم ترتيب بجانب عناوين الأعمدة، تتيح ترتيب النتائج بحسب العمود المختار.

يمكنك مثلًا ترتيب الشيكات بحسب:

• تاريخ الاستحقاق.

• المبلغ.

• البنك.

• رقم الشيك.

• الحالة.

مثال: ترتيب الشيكات بحسب تاريخ الاستحقاق يساعدك على مراجعة التواريخ بالتسلسل، مع الانتباه إلى اتجاه الترتيب الظاهر.

عدد السجلات وأسهم التنقّل

يظهر أعلى الجدول نطاق السجلات المعروضة والعدد الإجمالي، مثل:

1–31 / 31

ويعني ذلك أن نطاق العرض يمتد من السجل الأول إلى السجل الحادي والثلاثين، من أصل 31 سجلًا.

تُستخدم أسهم التنقّل للانتقال بين مجموعات النتائج عند توفر صفحات إضافية.

التمرير داخل الجدول والصفحة

• استخدم شريط التمرير داخل جدول الشيكات لرؤية بقية صفوفه.

• استخدم تمرير الصفحة نفسها للوصول إلى قسم الحسابات الشخصية الموجود أسفل الجدول.

سادسًا: الحسابات الشخصية البنكية

يظهر أسفل الشيكات قسم بعنوان الحسابات الشخصية، ويعرض الحسابات البنكية المسجلة مع معلومات البنك والفرع والعملة والرصيد ونوع الحساب.

أعمدة جدول الحسابات

الفرق بين رقم الحساب ورقم الشيك

رقم الحساب يخص الحساب البنكي نفسه.

رقم الشيك يخص شيكًا معينًا.

لذلك قد ترتبط عدة شيكات بحساب بنكي واحد، ولكل شيك رقمه الخاص.

أنواع الحسابات الظاهرة

• جاري: حساب مسجل في النظام من نوع جاري.

• توفير: حساب مسجل في النظام من نوع توفير.

ألوان هذه التسميات تميز نوع الحساب في القائمة، ولا تعبّر وحدها عن كون الرصيد موجبًا أو سالبًا.

سابعًا: قراءة رصيد الحساب

يظهر الرصيد مع رمز العملة، لذلك يجب قراءة القيمة والعملة والإشارة معًا.

مثال: ظهور 523.221 JOD يعني أن الرصيد المعروض هو 523.221 دينار أردني.

أما ظهور إشارة سالب بجانب المبلغ فيعني أن الرصيد معروض بقيمة سالبة. وقد تظهر الإشارة بعد الرقم بسبب اتجاه العرض، مثل:

13,190.000-

أي سالب 13,190.000.

لمعرفة كيف تكوّن الرصيد، افتح كشف الحساب وراجع الحركات المدينة والدائنة.

مهم: الرصيد المعروض هو الرصيد المسجل داخل البرنامج؛ لا تُفترض مطابقته تلقائيًا لرصيد كشف البنك الخارجي دون مراجعة ومطابقة.

ثامنًا: البحث عن حساب بنكي

يتوفر في جدول الحسابات حقل بحث عام وخيار بحث متقدم مستقلان عن أدوات البحث في جدول الشيكات.

يمكنك البحث باستخدام الحقول الظاهرة تحت الأعمدة، مثل:

• اسم الحساب.

• البنك.

• الفرع.

• رقم الحساب.

• العملة.

• رصيد الحساب.

• نوع الحساب.

مثال: إذا كان لديك عدة حسابات لدى البنك نفسه، استخدم اسم البنك مع رقم الحساب أو العملة للوصول إلى الحساب المطلوب.

كما يمكنك ترتيب الجدول من الأسهم الموجودة بجانب عناوين الأعمدة، والتنقّل بين النتائج من الأسهم أعلى الجدول.

تاسعًا: فتح كشف الحساب البنكي

لمراجعة الحركات التي تكوّن رصيد حساب معين:

1. انتقل إلى قسم الحسابات الشخصية.

2. ابحث عن الحساب المطلوب.

3. اضغط أيقونة العين في عمود التفاصيل.

4. يفتح تقرير كشف الحسابات البنكية لعرض الحركات المرتبطة بالحساب.

بهذه الطريقة تنتقل من الرصيد المختصر في لوحة القيادة إلى تفاصيل الحركات.

عاشرًا: المعلومات الموجودة في كشف الحسابات البنكية

ملخص التقرير

تظهر أعلى التقرير معلومات تشمل:

أعمدة الحركات

كيف يتدرج الرصيد؟

في المثال، بدأ الكشف برصيد صفر، ثم ظهرت الحركات التالية:

أي أن طريقة عرض الرصيد في هذا الكشف كانت:

الرصيد السابق + المدين − الدائن = الرصيد الجديد

وفي إجمالي المثال:

• مجموع المدين: 930.

• مجموع الدائن: 14,120.

• المحصلة: 930 − 14,120 = سالب 13,190.

وهذا يوضح كيف وصل الكشف إلى الرصيد السالب المعروض.

خيارات كشف الحسابات البنكية

تتضمن شاشة خيارات التقرير الحقول التالية

ما هو الرصيد المدور؟
هو الرصيد السابق لبداية الفترة المختارة، والذي يُستخدم كنقطة بداية عند احتساب حركات الفترة.

كما تظهر في نتيجة التقرير أزرار خيارات التقرير، إعادة طلب التقرير، تصدير البيانات، وجديد، بالإضافة إلى تحديد عدد العناصر في الصفحة والتنقّل بين الصفحات. تُراجع خيارات التصدير المتاحة عند فتح قائمتها.

ملاحظات هامة

• أرقام بطاقتي الوارد والصادر تمثّل عدد الشيكات، وليست مجموع مبالغها.

• اختر البطاقة الصحيحة قبل البحث؛ فالجدول يتبدل بين الوارد والصادر.

• اقرأ مبلغ الشيك مع عملته، ولا تجمع مبالغ بعملات مختلفة وكأنها عملة واحدة.

• راجع تاريخ الاستحقاق والحالة معًا؛ الحالة وحدها لا تثبت التحصيل أو الصرف.

• ترتيب الجدول يغير تسلسل العرض، ولا يغيّر بيانات الشيكات.

• وجود الشيك في لوحة القيادة لا ينفّذ إجراءً عليه؛ تُتابع إجراءات التحصيل والصرف والرجوع من وظائفها المخصصة.

• لا تخلط بين رقم الشيك ورقم الحساب البنكي.

• تسميتا جاري وتوفير تصفان نوع الحساب، وليستا حالة الرصيد.

• انتبه إلى إشارة السالب التي قد تظهر بعد الرقم.

• راجع فترة كشف الحساب وخيار الرصيد المدور عند مقارنة نتيجته برصيد لوحة القيادة.

• الأرقام وأسماء الحسابات الواردة في الأمثلة مأخوذة من بيانات العرض، وليست قيمًا ثابتة في البرنامج.

الأسئلة الشائعة

·         ما الفرق بين الشيكات الواردة والصادرة؟
الواردة هي التي تستلمها المنشأة من الآخرين، والصادرة هي التي تصدرها المنشأة للآخرين.

·         هل الرقم الموجود في البطاقة هو قيمة الشيكات؟
لا، هو عدد الشيكات ضمن البطاقة. مبلغ كل شيك يظهر في عمود المبلغ.

·         كيف أنتقل من الوارد إلى الصادر؟
اضغط بطاقة الشيكات الصادرة أعلى الصفحة، فيتغير الجدول إلى قائمتها. وللعودة اضغط الشيكات الواردة.

·         كيف أبحث عن شيك برقم محدد؟
اختر نوع الشيك، وفعّل بحث متقدم، ثم أدخل الرقم في حقل رقم الشيك.

·         كيف أراجع شيكات بنك معين؟
استخدم حقل البنك في البحث المتقدم داخل جدول الشيكات.

·         هل كلمة «مستحق» تعني أن موعد الشيك هو اليوم؟
لا تعتمد على الكلمة وحدها؛ راجع تاريخ الاستحقاق الظاهر في الصف وقارنه بالتاريخ الذي تتابع على أساسه.

·         هل «برسم التحصيل» تعني أن قيمة الشيك دخلت الحساب؟
لا، فهي تشير إلى مرحلة التحصيل. راجع الحركات المرتبطة بالشيك للتأكد من اكتمال العملية.

·         كيف أرتب الشيكات حسب تاريخ الاستحقاق؟
اضغط سهم الترتيب بجانب عنوان تاريخ الاستحقاق، وراجع اتجاه ترتيب التواريخ.

·         أين أجد الحسابات البنكية؟
مرّر الصفحة إلى أسفل جدول الشيكات للوصول إلى قسم الحسابات الشخصية.

·         كيف أفتح حركات حساب بنكي؟
اضغط أيقونة العين في عمود التفاصيل أمام الحساب، لفتح كشف الحسابات البنكية.

·         ما معنى ظهور الرصيد بإشارة سالب؟
يعني أن الرصيد معروض بقيمة سالبة داخل النظام. افتح الكشف لمعرفة الحركات التي أدت إليه.

·         هل اللون الأحمر على كلمة «توفير» يعني أن الحساب خاسر أو رصيده سالب؟
لا، هذه التسمية تميز نوع الحساب. تُقرأ قيمة الرصيد وإشارته من عمود رصيد الحساب.

·         لماذا قد تختلف نتيجة كشف الحساب عن الرصيد الذي أراجعه؟
راجع الحساب والعملة والفترة وخيار احتساب الرصيد المدور أولًا، لأن اختلاف نطاق التقرير قد يغيّر النتيجة.

·         هل تغيير البحث أو الترتيب يعدّل بيانات الشيكات أو الحسابات؟
لا، هذه الأدوات تستخدم للوصول إلى المعلومات وتنظيم عرضها.

·         كيف أجعل تبويب البنوك والشيكات يظهر تلقائيًا عند فتح البرنامج؟
علّم النجمة الموجودة بجانب اسمه في قائمة لوحة القيادة.

المواضيع ذات الصلة

• التعرّف إلى لوحة القيادة وتخصيص التبويبات.

• العملات والأنشطة في لوحة القيادة.

• الشيكات الواردة ومتابعة حركاتها.

• الشيكات الصادرة ومتابعة حركاتها.

• تحصيل الشيكات وصرفها.

• تحويل الشيكات وتجييرها وإرجاعها.

• إنشاء الحسابات الشخصية البنكية.

• كشف الحسابات البنكية.